Коробочная CRM не проходила требования регулятора.
Лизинговая компания работала в коробочной CRM, которая не отвечала требованиям центрального банка: лизинговые документы собирали вручную, а отчётность ежемесячно сводили из таблиц.
Мы построили кастомную CRM на собственном облаке клиента, на PostgreSQL, с матрицей комплаенса в основе: требования регулятора встроены в модель данных и процессы, так что система готова к проверке по своей конструкции. Лизинговые документы собираются из шаблонов по данным сделки, регулярная отчётность формируется без ручных таблиц, а существующий лизинговый калькулятор интегрирован, чтобы расчёты жили в одном контуре со сделками.
Данные полностью перенесены с коробочной системы. Раньше платформа и данные принадлежали вендору коробки, а комплаенс латали вокруг инструмента; теперь система работает в облаке клиента и целиком принадлежит ему, документы генерируются, а не собираются, а месячная отчётность формируется автоматически, а не как ежемесячная ручная работа.
Что мешало
- ✗Коробочная CRM не отвечала требованиям центрального банка
- ✗Лизинговые документы собирали вручную
- ✗Отчётность ежемесячно сводили из таблиц
- ✗Система и данные жили на чужой платформе
Что умеет система
Матрица комплаенса
Требования регулятора заложены в модель данных и процессы — система готова к проверкам.
Генерация документов
Лизинговые документы собираются по шаблонам из данных сделки.
Автоматическая отчётность
Регулярные отчёты формируются без ручных таблиц.
Лизинговый калькулятор
Существующий калькулятор интегрирован — расчёты в одном контуре со сделками.
Как это устроено
Инженерные решения.
Комплаенс как модель данных
Требования регулятора — не чек-лист поверх, а структура данных и процессов системы.
Миграция с коробки
Исторические данные перенесены из коробочной CRM в новую систему.
Облако клиента
Развёрнуто на инфраструктуре клиента — код и данные принадлежат ему.