El CRM de caja no pasaba los requisitos del regulador.
Una compañía de leasing trabajaba en un CRM de caja que no cumplía los requisitos del banco central: los documentos de leasing se montaban a mano y el reporting mensual se compilaba desde hojas de cálculo.
Construimos un CRM a medida en la nube propia del cliente, sobre PostgreSQL, con una matriz de cumplimiento en el núcleo: los requisitos del regulador están integrados en el modelo de datos y en los procesos, así que el sistema está listo para inspección por diseño. Los documentos de leasing se montan a partir de plantillas con los datos de la operación, los informes recurrentes se producen sin hojas de cálculo manuales, y la calculadora de leasing existente está integrada para que los cálculos vivan en el mismo circuito que las operaciones.
Los datos se migraron por completo desde el sistema de caja. Antes, la plataforma y los datos pertenecían al proveedor de la caja y el cumplimiento se parcheaba alrededor de la herramienta; ahora el sistema corre en la nube del cliente y es totalmente suyo, los documentos se generan en lugar de montarse, y el reporting mensual se produce automáticamente en vez de ser un trabajo manual cada mes.
Qué estorbaba
- ✗El CRM de caja no cumplía los requisitos del banco central
- ✗Los documentos de leasing se montaban a mano
- ✗El reporting mensual se compilaba desde hojas de cálculo
- ✗El sistema y los datos vivían en una plataforma ajena
Qué hace el sistema
Matriz de cumplimiento
Los requisitos del regulador están integrados en el modelo de datos y los procesos — el sistema está listo para inspecciones.
Generación de documentos
Los documentos de leasing se montan por plantilla con los datos del trato.
Reporting automatizado
Los informes recurrentes se producen sin hojas de cálculo manuales.
Calculadora de leasing
La calculadora existente está integrada — los cálculos viven en el mismo circuito que los tratos.
Cómo está organizado
Las decisiones de ingeniería.
El cumplimiento como modelo de datos
Los requisitos del regulador son la estructura de los datos y procesos — no una lista pegada encima.
Migración desde la caja
Los datos históricos se trasladaron del CRM de caja al nuevo sistema.
La nube del cliente
Desplegado en la infraestructura del cliente — el código y los datos son suyos.